Erstgespräch

Im Erstgespräch geht es uns darum, den Bedarf des Kunden erst einmal zu erfassen. Hierbei bleibt es nicht aus, dass wir einige Informationen von Dir benötigen. Zudem haben wir natürlich auch  ein Interesse, Dich persönlich kennen zu lernen. Schließlich geht es um Dich und nicht um Max Mustermann. Ohne dieses Wissen wäre eine vernünftige Beratung nicht möglich. Je besser Du Dich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereitest, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Dich ablaufen. Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde.

Zielplanung

Bei der Zielplanung innerhalb unseres Erstgespräches definieren wir Deine gewünschten Sparziele. Hierbei gilt festzuhalten, dass Finanzplanung sehr viel mit der Planung einer Reise gemeinsam hat. Überlege Dir als erstes das Ziel Deiner Reise (z.b. 1.000 Euro monatliche Rente entspricht einem Kapital von ca. 200.000 Euro). Als zweites definierst Du Deinen Ausgangsort (Startkapital). Danach überlegst Du, wann Du an Deinem Zielort ankommen möchtest (zum 67. Lebensjahr) und wie hoch Dein Budget (monatliche Sparrate) sein darf, um das Ziel zu erreichen. Als letztes denkst Du dann noch über das Fortbewegungsmittel (Sparform) nach und definierst die Geschwindigkeit (Rendite) und die Umstände (Risiko) unter denen Du sicher ankommen möchten. Bereits im Vorfeld unseres Termins solltest Du Dir Gedanken machen, was Du mit Deinen Finanzen erreichen möchtest.

Bestandsaufnahme

Stehen Deine finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Deines IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Deine finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei wird die Qualität der Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Dein angestrebtes Vermögensziel. Dein kompletter Vermögensstatus wird in Form einer Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Deines Vermögens zu Deinen Verbindlichkeiten und einer Übersicht zu Deinen Versicherungen.

Finanzplanung

Das Ergebnis unserer Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz, die wir für Dich erstellen. Sie hilft Dir anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:

• Wie gut sind Deine Finanzen zum jetzigen Zeitpunkt auf das Erreichen Deiner Ziele und Wünsche ausgerichtet?
• Wo sind noch kurz- und langfristige Finanzierungs- und Vorsorgelücken?
• Ist genügend Liquidität vorhanden?
• In welchen Bereich besteht eine Unter- oder möglicherweise auch Überversicherung?

Wir besprechen diese Fragen mit Dir und schlagen Dir Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten vor, die im Anschluss gemeinsam umgesetzt werden können.

Umsetzung

In der Umsetzungsphase suchen wir die geeigneten Lösungen für Dich aus, um die von Dir anvisierten Ziele zu erreichen. Hierbei handeln wir unabhängig von Produktgebern im Sinne unserer Mandanten. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von Experten zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.

Betreuung

Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service.  Auf diese Weise kannst Du sicher sein, dass Du auf Kurs in Richtung Deiner Ziele und Wünsche bleibst – auch wenn sich im Privatleben mal etwas ändert.

Noch Fragen offen?

Gern bin ich für Dich da.